個人におけるリスク要因を明確にし、それぞれの社会保障や企業福祉を確認します。

リスク要因の中でも、「リスクの転嫁」が必要なリスクに対しては、民間保険の活用を検討します。

具体的には、必要保障額の試算を行うことで、民間保険の見直しなどを行います。

住宅の購入は人生最大の買い物になるケースが大半です。

購入か賃貸か、中古物件を購入後にリノベーションするかなど、選択肢は様々です。

私たちは資金面でのシミュレーションを行い様々なケースを試算します。

特に購入時はファイナンスを行うことが一般的で、シミュレーションを行いながらアドバイスさせて頂きます。

資産運用の計画は目的と目標額を明確にし、目的にあったリスクのポートフォリオ（資産配分）を決定します。

長期分散運用の考え方や、金融市場の基本的なことをお伝えし、アドバイスさせて頂きます。

短期売買や投機的な取引はサポートしておりません。

年金設計では主に確定拠出年金をサポートします。

制度はもちろん、考え方や商品選定、ポートフォリオ設計をアドバイスさせて頂き、シミュレーションなども行います。

また法人に対しては、制度の導入や継続教育のサポートを行います。

人生の三大資金と言われる、教育資金の準備をアドバイスします。

世界的に見ても、教育資金の上昇は続いており、インフレ調整した将来の必要額を算出し、

効果的に準備する必要があります。

現役の方に対しては、退職後の資金計画、老後資金の準備についてアドバイスします。

退職されている方に対しては、退職後の資金計画、金融資産の取り崩し率や方法について、金融資産設計と合わせてアドバイスさせて頂きます。

相続・事業承継の計画、準備についてアドバイスを行います。

法令を遵守し、個別具体的な内容に関しては、提携士業と連携して業務を行います。